은퇴가 걱정이 된다면 노후 대비 ETF 베스트 5 -1부-

은퇴가 걱정이 된다면 노후 대비 ETF 베스트 5를 준비하세요. 1부 시간을 마련했습니다. 퇴사 후 할일이 없어서 수익걱정에 먹고 살 고민이 큰 분들은 보세요. 미래를 대비해 유비무환의 자세로 대처하시길 바랍니다.

1. 우상향 하는 미국 주식 찾기

대표 ETF 두 가지 SPY /QQQ 가 있습니다. SPY 는 S&P500을 추종하고요. 기업규모, 유동성, 산업 대표성을 감안하여 선정한 보통주 500 종목을 대상으로 주가지수로 가장 많이 활용되는 대표적인 지수입니다. 공업주(400 종목), 운수주(20 종목), 공공주(40 종목), 금융주(40 종목)가 포함되어있습니다.

 

안정성은 높지만 수익률이 떨어진다는 단점이 있습니다. 최근 SPY10년간 수익률을 13.87%로 머물러 있습니다. QQQ는 나스닥을 추종하고요. 전 세계 벤처기업들이 자금조달을 위한 활동기반을 여기에 두고 빌 게이츠의 마이크로소프트, 컴퓨터 관련 기업 40%, 제조업 29%, 금융업 14%, 텔레커뮤니케이션 산업 12%씩을 차지하고 있습니다.

 

기술주와 성장주의 위주이고 안정성은 낮지만 수익률은 높은 장점이 있습니다. 그리고 지난 10년간 19.90%로 상승하였습니다. 지수 ETF는 장기투자가 필수고 복리투자로 가야 합니다. 단기 등락에 일희일비하지 말고 10~30년의 뒤를 보고 투자하세요. 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으며 경제위기나 큰 조정 시 추가 매수를 하면서 수익을 늘려가야 합니다. 

배당성장과 역사적 시가배당률

 

2. 혁신기업에 투자하기

ARKK
캐시우드가 운용하고 있는 ETF 상품으로 혁신적인 기업들만 모아놓은 상품입니다. 펀드매니저가 종목을 수시로 교체를 합니다. 섹터 무관하고 혁신기업이면 다 투자를 합니다. 장점은 혁 식기 업 발굴을 세계 최고 전문가에게 위임을 해서 계속해서 발굴해서 찾아냅니다. 그리고 미래 4차 산업혁명을 보고 3~5년을 보고 장기투자를 합니다. 성장주들 위주기 때문에 단기 변동성은 높고 하이리스크 하이리턴입니다. 운용 종목이 수시로 변동돼서 액티브 ETF입니다. 

혁신 ETF는 이미 정해진 운명이어서 4차 산업혁명을 대비해 최소 3~5년을 보고 투자해야 합니다. 보면 단기 변동성은 분명히 높고 단기투자는 그러므로 단기를 보고 들어간다면 리스크가 높습니다. 그러므로 이러한 고위험 ETF 같은 경우는 안정적인 투자처와 묶어서 포트폴리오를 관리해서 위험에 대비해야 합니다. 즉 한 군데는 arkk로 투자하면서 다른 하나는 안정적인 투자로 분산투자를 하시라고 권해드리고 싶습니다. 

 

3. 자율주행/전기차 시대

Tiger 차이나 전기차 solactive
중국의 전기차, 2차 전지, 기계, 부품 등 전기차 관련 기업 투자하는 곳입니다. 그런데 왜 하필 중국 ETF냐 싫어하시는 분들이 많으실 텐데요 분명 리스트가 있을 것입니다. 가격 변동폭도 심할 것이고요. 하지만 전기차 시장 규모가 중국이 52.9%로 압도적으로 1위입니다. 미국이 14.3%, 독일이 4.8% 한국이 1.6%입니다. 2030년 전체 자동차 1억대 예상하고요 전기차 비중이 50%(5천만 대) 예상하며 2020년 312만 대, 그렇다면 향후 10년간 15배로 어마어마하게 성장할 것으로 예측됩니다.

 

그중의 일등 시장 중국을 간과하기가 어렵습니다. 중국 정부가 전기차 시장에 아낌없이 지원하고요 전기차 주도업체들이 중국 진출을 시도하고 있습니다. 하지만 중국 ETF라는 리스크 때문에 어느 정도 고민은 해봐야 할 것 같습니다.

미국 S&P 500ETF, SPY, IVV, VOO 왕 기초 정리

DRIV(해외)
도요타, GE, 테슬라, 폭스바겐, 포드, 현대/기아 등 완성차 그리고 인텔, 구글, MS, 엔비디아, 애플, 퀄컴, 바이두 등 자율주행 관련된 소프트웨어 기업들이 들어가 있습니다. 즉 완성차나 자율주행 비중이 높고 배터리 업체나 원자재 업체 비중이 낮습니다. 그러나 4차 산업 단계 초입 부라서 전기차/자율주행 산업은 경쟁이 치열하고 개별적 기업 리스크가 아주 큽니다.

 

지금은 전기차 테슬라가 잘 나가지만 5년 뒤 10년 뒤에는 어떤 차가 1등이 될지 모릅니다. 이렇게 시장이 요동칠 가능성이 큽니다. 그래서 몇 개의 주식에 나눠서 투자를 한다던가 ETF로 투자하는 것을 추천드립니다. 그리고 최근 거품으로 인한 주가 상승이 부담이 되므로 나눠서 분할 매수하는 것을 추천드립니다.

지금까지 은퇴가 걱정이 된다면 노후 대비 ETF 베스트 5를 알아본 1부를 마칩니다. 다음 시간에는 좀더 부족한 정보를 채우는 시간으로 삼겠습니다.